ยูโรดิจิทัลกำลังมา เครื่องมือควบคุมการเงินชิ้นใหม่ของ ECB ที่ต้องจับตาถึง'ภัยคุกคามต่อความเป็นส่วนตัวทางการเงิน'

7-4-2025

   Daniel Lacalle เปิดเผยถึง  สกุลเงินดิจิทัลของ ECB ที่เตรียมใช้ในเดือนตุลาคมนี้ พร้อมด้วยเหตุผลที่คุณควรกังวล ผ่านบทความเผยแพร่ใน Mises Institute ว่า  คริสติน ลาการ์ด ประธานธนาคารกลางยุโรป (ECB) ได้ประกาศว่ายูโรดิจิทัลจะพร้อมใช้งานภายในเดือนตุลาคม 2025 พร้อมกับเน้นย้ำถึงความสำคัญในการเร่งรัดกระบวนการทางกฎหมายเพื่อบังคับใช้สกุลเงินดิจิทัลนี้ เธอผลักดันให้คณะกรรมาธิการยุโรป สภายุโรป และรัฐสภาของประเทศสมาชิกเร่งออกกฎหมายและคำสั่งที่จำเป็นเพื่อให้ยูโรดิจิทัลสามารถดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพ

   แต่เหตุใดจึงต้องเร่งรีบเช่นนี้? มีเหตุผลหลายประการ

   ประการแรก ธนาคารกลางยุโรปกำลังประสบภาวะขาดทุนเพิ่มขึ้นถึง 7.8 พันล้านยูโร และเป็นการขาดทุนครั้งที่สองติดต่อกัน ในขณะเดียวกัน พันธบัตรรัฐบาลในยุโรปก็ร่วงลงอีกครั้งในช่วงสองเดือนแรกของปี 2025 ทำให้ ECB จำเป็นต้องมียูโรดิจิทัลเพื่อล้างนโยบายอันหายนะที่ดำเนินมาตลอดทศวรรษที่ผ่านมา

   ประการที่สอง ความเชื่อมั่นในนโยบายของ ECB กำลังลดลง พันธบัตรรัฐบาลไม่ได้เป็นสินทรัพย์สำรองอีกต่อไป และความคาดหวังเกี่ยวกับเงินเฟ้อกำลังสูงขึ้น การเร่งรัดใช้ยูโรดิจิทัลยังเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ประเทศสมาชิกยุโรปประกาศแผนการใช้จ่าย กู้ยืม และลงทุนด้านการป้องกันประเทศในวงเงินมหาศาล ดังนั้น ยูโรดิจิทัลจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งในการบังคับใช้เงินยูโรเป็นสกุลเงิน ขยายการควบคุมพลเมือง และปกปิดความไม่สมดุลทางการคลังด้วยเครื่องมืออันตรายที่ออกโดยสถาบันการเงินซึ่งสูญเสียความน่าเชื่อถือไปเกือบหมดในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา

     สิ่งสำคัญที่ควรระลึกไว้คือ อำนาจหน้าที่ของ ECB คือการรักษาเสถียรภาพของราคา แต่อัตราเงินเฟ้อในเขตยูโรได้เพิ่มสูงขึ้นเกิน 22% ในช่วง 4 ปีที่ผ่านมา ขณะที่ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลยุโรปลดลงถึง 14% นับตั้งแต่ปี 2022

    นอกจากนี้ ยังมีเหตุผลสำคัญอีกประการที่ทำให้ต้องเร่งใช้ยูโรดิจิทัล ธนาคารกลางทั่วโลกและบริษัทการลงทุนกำลังกังวลว่ารัฐในยุโรปอาจยึดทรัพย์สินของธนาคารกลางรัสเซีย ซึ่งจะสร้างบรรทัดฐานอันตรายที่อาจส่งผลกระทบต่อทรัพย์สินของประเทศอื่นๆ นอกยุโรป เมื่อเงินทุนต่างชาติที่กลัวการยึดทรัพย์อาจถอนตัวออกจากระบบการเงินยุโรป ยูโรดิจิทัลจึงอาจเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ในการบังคับใช้สกุลเงินนี้แม้ว่าความต้องการจะลดลงก็ตาม

    ยูโรดิจิทัล ซึ่งลาการ์ดเคยอธิบายไว้ในปี 2022 ว่าเป็น "ธนบัตรดิจิทัลที่มีความเป็นนิรนามน้อยกว่าธนบัตรกระดาษเล็กน้อย เนื่องจากออกและค้ำประกันโดยธนาคารกลาง" เป็นเครื่องมือที่ไม่จำเป็นและอันตราย

   สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) กำลังได้รับความสนใจในฐานะเทคโนโลยีแห่งอนาคตสำหรับระบบการเงิน แต่ภายใต้คำสัญญาเรื่องประสิทธิภาพและนวัตกรรม กลับซ่อนความจริงที่น่าวิตกกว่า: สกุลเงินเหล่านี้สามารถใช้เป็นเครื่องมือเฝ้าระวัง ทำลายความเป็นส่วนตัวและเสรีภาพทางการเงินของประชาชน

   ในสหภาพยุโรป ซึ่งข้อจำกัดเสรีภาพในการแสดงออกและการยกเลิกการเลือกตั้งเป็นประเด็นน่ากังวลอยู่แล้ว CBDC อาจถูกมองว่าเป็นการเฝ้าติดตามที่ปลอมตัวมาในรูปแบบของสกุลเงิน

   CBDC ไม่ใช่เพียงเวอร์ชันดิจิทัลของสกุลเงินที่มีอยู่เท่านั้น แต่ยังออกโดยตรงไปยังบัญชีที่ถือครองโดยธนาคารกลาง ซึ่งเปิดโอกาสให้มีการกำกับดูแลธุรกรรมทางการเงินอย่างไม่เคยมีมาก่อน การออกโดยตรงนี้หมายความว่าธนาคารกลางสามารถติดตามทุกธุรกรรมได้ ไม่ว่าจะเป็นพฤติกรรมการใช้จ่าย การออม และกิจกรรมการกู้ยืม เปรียบเสมือนการมีเจ้าหน้าที่ตำรวจอยู่ในห้องครัวของคุณ สะท้อนถึงลักษณะที่รุกล้ำความเป็นส่วนตัวของสกุลเงินดิจิทัลนี้

   การจัดการข้อมูลทางการเงินแบบรวมศูนย์ภายใต้ CBDC สร้างความกังวลด้านความเป็นส่วนตัวอย่างมีนัยสำคัญ ผู้สนับสนุน CBDC อ้างว่าสามารถปรับปรุงกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC) และมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) แต่ความจริงแล้ว งานเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องอาศัยสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง เพราะสามารถทำได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วยระบบเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่มีอยู่แล้ว นอกจากนี้ หากธนาคารกลางยุโรปกังวลเกี่ยวกับการก้าวไปข้างหน้าในยุคดิจิทัล ควรส่งเสริมการแข่งขัน ไม่ใช่กำจัดมัน ตัวอย่างของหยวนดิจิทัลของจีนมีความสำคัญยิ่ง เพราะผสมผสานความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีเข้ากับการเพิ่มขีดความสามารถในการควบคุมและเฝ้าระวังของรัฐ ในขณะที่ผู้นำสหภาพยุโรปใช้ข้ออ้างเรื่องข้อมูลเท็จและการแทรกแซงเพื่อจำกัดเสรีภาพส่วนบุคคลอยู่เสมอ สกุลเงินดิจิทัลอาจกลายเป็นเครื่องมืออันตรายที่ใช้ควบคุมสังคม

   นอกจากการเฝ้าระวังแล้ว CBDC ยังเปิดโอกาสให้ธนาคารกลางสามารถควบคุมและจัดการพฤติกรรมทางการเงินได้ ด้วยการมีอิทธิพลโดยตรงต่อรูปแบบการใช้จ่าย ธนาคารกลางอาจกำหนดบทลงโทษต่อบุคคลสำหรับธุรกรรมที่นักการเมืองเห็นว่าไม่เหมาะสม ขณะให้รางวัลแก่ผู้ที่ยอมจำนน เช่น อาจลงโทษการใช้จ่ายที่มากเกินไปสำหรับการซื้อสินค้าที่ปล่อยคาร์บอนสูงหรือแม้แต่การออมที่มากเกินไป ระดับการควบคุมเช่นนี้บั่นทอนหลักการของเสรีภาพทางการเงินและความเป็นส่วนตัว เปลี่ยน CBDC จากเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจเป็นเครื่องมือในการกดขี่ทางการเงิน

   การนำ CBDC มาใช้ในช่วงที่ประเทศยุโรปหลายประเทศประกาศแผนการใช้จ่ายและก่อหนี้เพิ่มเติมหลายแสนล้านยังนำเสนอความเสี่ยงทางเศรษฐกิจที่สำคัญ การหลีกเลี่ยงช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิม CBDC อาจนำไปสู่การเติบโตของอุปทานเงินที่ควบคุมไม่ได้ ซึ่งเพิ่มแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ ประสบการณ์ในปี 2020 ที่อุปทานเงินมากเกินไปนำไปสู่เงินเฟ้ออย่างรวดเร็ว ยืนยันความกังวลเหล่านี้

   ผู้สนับสนุน CBDC โต้แย้งว่าสามารถช่วยต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินโดยให้ความสามารถในการติดตามและความโปร่งใสที่ดีขึ้นผ่านเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายศูนย์ แต่ความจริงแล้ว สิ่งนี้ไม่จำเป็นต้องใช้สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง เพราะมีอยู่แล้วในระบบเงินอิเล็กทรอนิกส์ปัจจุบันที่มีธนาคารพาณิชย์อิสระ

   สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางถูกนำเสนอว่าเป็นโซลูชั่นที่สร้างสรรค์และมีประสิทธิภาพ แต่ในความเป็นจริงแล้ว เป็นรูปแบบของการเฝ้าระวังที่ปลอมตัวเป็นสกุลเงิน มอบอำนาจให้ธนาคารกลางในการควบคุมธุรกรรมทางการเงินส่วนบุคคลอย่างไม่เคยมีมาก่อน

   ธนาคารกลางยุโรปไม่ได้ต้องการเร่งการใช้ยูโรดิจิทัลเนื่องจากความต้องการของประชาชนที่เพิ่มขึ้น แต่เพราะกลัวว่าสถานะของตนในฐานะผู้ออกสกุลเงินสำรองของโลกอาจสูญสลายไป จึงจำเป็นต้องบังคับใช้รูปแบบการควบคุมผ่านระบบการเงิน

--- Daniel Lacalle, PhD, economist and fund manager, is the author of the bestselling books Freedom or Equality (2020).---

------

IMCT NEWS

ที่มา https://mises.org/mises-wire/beware-ecb-digital-currency-coming