'เปิดช่องทางลับ กลุ่มทุน-เศรษฐีจีน' หลบเลี่ยงระบบ กฏหมายที่เข้มงวด 'ขนเงินออกนอกประเทศโยกย้ายทรัพย์ข้ามพรมแดนจากจีน' ได้อย่างไร?

8-6-2026

   สำนักข่าว Bloomberg รายงานว่า "ธนาคารใต้ดิน" ถึง "คริปโทเคอร์เรนซี": ความท้าทายครั้งใหม่ของรัฐบาลปักกิ่งในการสกัดกั้นทุนนอกระบบ ภายใต้มาตรการควบคุมเงินทุนที่เข้มงวดติดอันดับโลกของจีน ประชาชนทั่วไปถูกจำกัดให้โอนเงินไปต่างประเทศได้ปีละไม่เกิน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ ขณะที่ผู้ที่ย้ายถิ่นฐานออกนอกประเทศจะได้รับ “โอกาสครั้งเดียว” ในการย้ายทรัพย์สินออกไป แต่ท่ามกลางความกังวลต่อแนวโน้มเศรษฐกิจและการผลักดันของประธานาธิบดีสี จิ้นผิง (Xi Jinping) ในการลดความเหลื่อมล้ำ ทำให้ครอบครัวฐานะดีจำนวนมากแสวงหาช่องทางสร้างฐานะทางการเงินในต่างประเทศ

  มาตรการควบคุมเงินทุนเคลื่อนย้ายของประเทศจีน (China) ยังคงเป็นหนึ่งในมาตรการที่เข้มงวดที่สุดในโลก โดยบุคคลทั่วไปจะถูกจำกัดสิทธิ์ในการโอนเงินไปต่างประเทศไม่เกิน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี ขณะที่ผู้ที่อพยพย้ายถิ่นฐานจะได้รับโอกาสเพียงครั้งเดียวเท่านั้นในการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ของตนไปยังต่างประเทศ

  อย่างไรก็ตาม ความกังวลเกี่ยวกับแนวโน้มทางเศรษฐกิจของจีน (China) และการขับเคลื่อนนโยบายเพื่อลดความเหลื่อมล้ำของประธานาธิบดี สี จิ้นผิง (Xi Jinping) ได้ผลักดันให้ครอบครัวผู้มั่งคั่งจำนวนมากแสวงหาที่มั่นทางการเงินในต่างประเทศ โดยสถาบันการเงินระหว่างประเทศ (Institute of International Finance) ประเมินว่า กลุ่มครัวเรือน สถาบัน และบริษัทต่างๆ ได้ร่วมกันเคลื่อนย้ายเงินทุนออกนอกประเทศสูงเป็นประวัติการณ์ถึงประมาณ 807,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปีที่ผ่านมา

  ทว่า ความต้องการสินทรัพย์ในต่างประเทศ ตลอดจนการสะสมความมั่งคั่งส่วนบุคคลอย่างรวดเร็ว ได้กลายเป็นตัวเร่งให้เกิดอุตสาหกรรมใต้ดินขนาดใหญ่ที่อุทิศตนเพื่อการหลบเลี่ยงมาตรการควบคุมเงินทุน แม้ว่าในทางปฏิบัติจะไม่สามารถระบุขนาดที่แท้จริงของการไหลออกของเงินทุนที่ผิดกฎหมายได้อย่างเป็นตัวเลข แต่บันทึกของศาล การเปิดเผยของหน่วยงานกำกับดูแล และการสัมภาษณ์ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมนี้ ต่างชี้ไปที่เครือข่ายที่แผ่ขยายเป็นวงกว้าง ซึ่งทำหน้าที่เคลื่อนย้ายเงินทุนมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์สหรัฐออกนอกชายฝั่งในแต่ละปี

   สถานการณ์ดังกล่าวส่งผลให้หน่วยงานภาครัฐเพิ่มการตรวจสอบอย่างเข้มงวด โดยมาตรการปราบปรามล่าสุดของจีน (China) ต่อโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ถูกกล่าวหาว่าช่วยเหลือลูกค้าในจีนแผ่นดินใหญ่ในการซื้อขายสินทรัพย์นอกชายฝั่ง ถือเป็นสัญญาณล่าสุดที่แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังยกระดับความพยายามในการตรวจสอบเงินทุนข้ามพรมแดน และบังคับใช้กฎหมายภาษีกับกระแสเงินหมุนเวียนเหล่านี้ และนี่คือวิธีการที่พบบ่อยที่สุดที่ชาวจีนแผ่นดินใหญ่ใช้ในการหลบเลี่ยงกฎระเบียบที่เข้มงวดของรัฐบาลเพื่อนำเงินออกจากประเทศจีน (China)

1. การลักลอบขนเงินสดข้ามพรมแดน

ในอดีต วิธีการที่ง่ายที่สุดวิธีหนึ่งในการหลีกเลี่ยงมาตรการควบคุมเงินทุนของจีน (China) คือการเคลื่อนย้ายเงินสดข้ามพรมแดนด้วยตัวเอง โดยเงินมักถูกซุกซ่อนไว้ในกระเป๋าเดินทาง ยานพาหนะ และบนเรือ ซึ่งโดยทั่วไปมักเดินทางไปยังฮ่องกง (Hong Kong) หรือมาเก๊า (Macau)

แม้ว่าการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดขึ้นจะทำให้แนวปฏิบัตินี้มีความเสี่ยงสูงและมีประสิทธิภาพน้อยกว่าวิธีอื่นๆ แต่ก็ยังคงมีเหตุการณ์เช่นนี้เกิดขึ้น โดยในปี 2024 เจ้าหน้าที่ฮ่องกง (Hong Kong) ได้จับกุมหญิงวัย 62 ปีรายหนึ่งที่จุดผ่านแดนลกมาเชา (Lok Ma Chau) หลังจากตรวจพบธนบัตรที่ไม่ได้สำแดงมูลค่าราว 330,000 ดอลลาร์ฮ่องกง (42,000 ดอลลาร์สหรัฐ) ซุกซ่อนอยู่ในเสื้อกั๊กที่สั่งตัดเย็บเป็นพิเศษ

2. กระบวนการแตกเครือข่ายเงินทุน หรือ "สมาร์ฟฟิง" (Smurfing)

วิธี "สมาร์ฟฟิง" (Smurfing) คือการจัดหาและรับสมัครประชาชนในจีนแผ่นดินใหญ่ที่ยังไม่ได้ใช้สิทธิ์โควตาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประจำปีจำนวน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ โดยโบรกเกอร์จะใช้วิธีรวบรวมโควตาของบุคคลหลายสิบคนเข้าด้วยกัน เพื่อรวมเป็นเงินก้อนใหญ่และเคลื่อนย้ายไปต่างประเทศผ่านชุดธุรกรรมการโอนเงินที่ดูเหมือนจะถูกกฎหมาย

การสืบสวนของรัฐบาลแสดงให้เห็นว่าแนวปฏิบัตินี้สามารถดำเนินการได้ในขนาดที่ใหญ่มาก โดยมีกรณีหนึ่งที่รายงานโดยสื่อของรัฐระบุว่า ชายคนหนึ่งได้จัดหาบุคคลจำนวน 102 คนเพื่อช่วยโอนเงินประมาณ 6.8 ล้านดอลลาร์แคนาดา (5 million ดอลลาร์สหรัฐ) ไปยังต่างประเทศในปี 2020

3. การโอนเงินแบบกระจกเงา หรือ ระบบธนาคารใต้ดิน (Mirror transfers / Underground banking)

หนึ่งในวิธีที่นิยมที่สุดในการนำเงินออกจากจีน (China) คือการผ่านธนาคารใต้ดิน ซึ่งดำเนินงานด้วยระบบการโอนเงินนอกระบบที่เป็นที่รู้จักในหลายพื้นที่ทั่วโลกในชื่อ "ฮาวาลา" (Hawala)

โดยทั่วไป ลูกค้าในจีนแผ่นดินใหญ่จะโอนเงินไปยังผู้ให้บริการในท้องถิ่น และแทนที่จะมีการเคลื่อนย้ายเงินทุนเหล่านั้นข้ามพรมแดนไปจริงๆ สมาชิกของเครือข่ายผู้ให้บริการจะจัดสรรเงินในจำนวนที่เท่ากันเพื่อจ่ายเข้าบัญชีที่ควบคุมโดยลูกค้าที่อยู่นอกประเทศจีนแผ่นดินใหญ่ ซึ่งระบบนี้ขึ้นอยู่กับความไว้วางใจระหว่างผู้เข้าร่วมและธนาคารใต้ดินที่เป็นผู้ประสานงานธุรกรรมเป็นสำคัญ

ข้อมูลจากสำนักงานปราบปรามอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักร (National Crime Agency - NCA) ระบุว่า เครือข่ายธนาคารใต้ดินของจีนมักจะชำระธุรกรรมโดยใช้เงินทุนที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม เช่น การค้ายาเสพติด การลักลอบขนส่งบุหรี่ การเข้าเมืองผิดกฎหมาย และการค้ามนุษย์ ตัวอย่างเช่น เครือข่ายอาชญากรรมที่มีการดำเนินงานทั้งในจีน (China) และสหราชอาณาจักร (UK) อาจเป็นผู้จ่ายเงินล่วงหน้าให้แก่ผู้รับในกรุงลอนดอน (London) และจะได้รับเงินชดเชยคืนในภายหลังจากธนาคารใต้ดินในนครเซี่ยงไฮ้ (Shanghai)

การสืบสวนที่เปิดเผยโดยหน่วยงานภาครัฐชี้ให้เห็นว่าเครือข่ายเหล่านี้ดำเนินงานในขนาดที่ใหญ่โตมโหฬาร โดยมีกรณีหนึ่งในมณฑลกานซู่ (Gansu) ทางตะวันตกของจีน เจ้าหน้าที่ได้ทลายเครือข่ายธนาคารใต้ดินที่มีสินทรัพย์หมุนเวียนสูงถึง 75,600 ล้านหยวน (11,200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ตามรายงานของสื่อรัฐบาลในปี 2021 ที่อ้างอิงข้อมูลจากสำนักงานบริหารเงินตราต่างประเทศแห่งรัฐของจีน (State Administration of Foreign Exchange - SAFE)

4. การสำแดงใบแจ้งหนี้เกินจริงหรือใบแจ้งหนี้ปลอม (Inflated or fraudulent invoices)

อีกหนึ่งวิธีที่พบบ่อยเกี่ยวข้องกับภาคธุรกิจ โดยการตกแต่งสัญญาการนำเข้าสินค้าที่ต้องชำระเงินไปยังต่างประเทศ ซึ่งทำได้โดยการสำแดงมูลค่าของสินค้านำเข้าให้สูงกว่าความเป็นจริง และผู้จัดส่งสินค้าในต่างประเทศจะตกลงที่จะโอนเงินส่วนเกินนั้นไปยังบัญชีนอกชายฝั่งที่แยกต่างหาก และในบางกรณี การทำธุรกรรมทางการค้าเหล่านั้นก็เป็นการกุเรื่องขึ้นมาทั้งหมด

มีกรณีหนึ่งในเมืองเวินโจว (Wenzhou) ทางภาคตะวันออก บริษัทแห่งหนึ่งได้สร้างธุรกรรมทางการค้าปลอมและอ้างเท็จว่าได้ชำระเงินค่านำเข้าเป็นจำนวน 9 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ขณะที่อีกบริษัทหนึ่งในเมืองเซินเจิ้น (Shenzhen) ได้ใช้การค้าอำพรางเพื่อโอนเงินเกือบ 18 ล้านดอลลาร์สหรัฐไปยังต่างประเทศ ตามการเปิดเผยของสำนักงานบริหารเงินตราต่างประเทศแห่งรัฐของจีน (SAFE)

ทั้งนี้ มักจะมีสัญญาณเตือนที่บ่งชี้ว่าธุรกรรมนั้นอาจไม่ใช่ของจริง โดยสินค้าที่มีมูลค่าสูง เช่น เพชร มรกต และอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ มักถูกนำมาใช้เป็นอุบายสำหรับการค้าที่สร้างขึ้นมา นอกจากนี้ สัญญาณเตือนอื่นๆ ยังรวมถึงการโอนเงินจำนวนมากอย่างผิดปกติไปยังผู้จัดส่งสินค้ารายเดียวกันจากบัญชีที่ไม่มีความเกี่ยวข้องกัน

5. แผนการคืนเงิน (Refund schemes)

วิธีนี้เป็นวิธีที่บุคคลหรือธุรกิจในจีน (China) ใช้บัตรธนาคารของจีนแผ่นดินใหญ่ในการซื้อสินค้าราคาแพงจากผู้ค้าในต่างประเทศ จากนั้นธุรกรรมดังกล่าวจะถูกยกเลิก ขอคืนเงิน หรือชำระบัญชีด้วยวิธีอื่นนอกระบบธนาคารปกติ ซึ่งเปิดทางให้เงินทุนเหล่านั้นไปสิ้นสุดที่บัญชีนอกชายฝั่ง

เป็นเวลาหลายปีที่ร้านจิวเวลรีและโรงรับจำนำในมาเก๊า (Macau) เป็นช่องทางยอดนิยมในการเคลื่อนย้ายเงินออกจากจีนแผ่นดินใหญ่ โดยนักท่องเที่ยวที่เดินทางไปเล่นการพนันจะใช้บัตรธนาคารซื้อสินค้าราคาแพง เช่น นาฬิกาหรือเครื่องประดับ จากนั้นจึงนำไปขายต่ออย่างรวดเร็วหรือนำไปแลกเปลี่ยนเป็นเงินสด นอกจากนี้ คาสิโนในมาเก๊า (Macau) ยังทำหน้าที่เป็นช่องทางในการนำเงินสดออกอีกด้วย อย่างไรก็ดี เจ้าหน้าที่ได้เริ่มปราบปรามการใช้อุปกรณ์ชำระเงินแบบพกพาภายในรีสอร์ทคาสิโนในปี 2014 ท่ามกลางความกังวลว่าเงินนอกระบบมูลค่าหลายหมื่นล้านหยวนกำลังถูกส่งออกจากจีนแผ่นดินใหญ่

6. คริปโทเคอร์เรนซี (Cryptocurrency)

คริปโทเคอร์เรนซีเป็นอีกหนึ่งช่องทางที่ชาวจีนสามารถใช้เคลื่อนย้ายเงินออกนอกชายฝั่งได้ แม้ว่าจะเผชิญกับมาตรการปราบปรามจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่างต่อเนื่อง โดยจีน (China) ได้สั่งห้ามการดำเนินงานของแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีในประเทศในปี 2017 แต่ผู้ใช้งานยังคงหลบเลี่ยงข้อจำกัดผ่านเครือข่ายโบรกเกอร์นอกระบบที่ทำหน้าที่แปลงเงินหยวนเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล ต่อมาเจ้าหน้าที่ได้ยกระดับความพยายามในปี 2021 โดยประกาศว่าจะกวาดล้างการทำเหมืองขุดสินทรัพย์ดิจิทัล และในปี 2022 ได้กำหนดให้การใช้คริปโทเคอร์เรนซีเพื่อกิจกรรมระดมทุนเป็นความผิดทางอาญา

   ปัจจุบันยังไม่มีการประเมินที่น่าเชื่อถือว่ามีคริปโทเคอร์เรนซีไหลออกจากจีน (China) เป็นจำนวนเท่าใด อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis ประเมินว่า เครือข่ายฟอกเงินที่ใช้ภาษาจีนเป็นหลักได้ประมวลผลธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีที่ผิดกฎหมายมูลค่าประมาณ 16,100 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2025 ซึ่งตอกย้ำถึงบทบาทของสินทรัพย์ดิจิทัลในการเป็นเครื่องมือเคลื่อนย้ายเงินทุนออกจากประเทศจีน (China)

---

IMCT NEWS

ที่มา https://www.bloomberg.com/news/articles/2026-06-02/how-china-s-wealthy-move-money-overseas-despite-a-strict-annual-50-000-limit