SWIFT เปิดศึกสกุลเงินดิจิทัล ยกระดับมาตรการตรวจจับการใช้คริปโทของรัสเซีย-จีน เพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

10-5-2025

   สมาคมเพื่อการสื่อสารทางการเงินระหว่างธนาคารทั่วโลก (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications -SWIFT) ซึ่งเป็นระบบการโอนเงินระหว่างประเทศที่นำโดยชาติตะวันตก ได้เริ่มใช้มาตรการควบคุมหลายระดับเพื่อช่วยธนาคารในการระบุผู้ที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อช่วยรัสเซียและจีนหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรจากชาติตะวันตก รวมถึงมาตรการที่เกี่ยวเนื่องกับสงครามยูเครน ตามที่ผู้บริหารระดับสูงของ SWIFT เปิดเผย

   "ระบบของเรามีการควบคุมที่หลากหลายที่ถูกสร้างขึ้นมา ซึ่งสถาบันการเงินและธนาคารสามารถนำไปใช้จัดการและตรวจสอบการเคลื่อนไหวของธุรกรรมที่เกิดขึ้นบนเครือข่าย SWIFT" ทอม ชชัค ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายนวัตกรรมของ SWIFT กล่าวต่อเอเชียไทมส์ ในช่วงถาม-ตอบในงานเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลที่กรุงลอนดอนเมื่อวันที่ 6 พฤษภาคม

   "เรามีโครงสร้างพื้นฐานที่พัฒนาอย่างเต็มที่ การทำงานทั้งหมดขับเคลื่อนโดยธนาคารสมาชิกของเรา ภายใต้ข้อตกลงที่พวกเขาทำไว้เพื่อทำธุรกรรมกับคู่ค้าทั่วโลก" เขากล่าว "ระบบของเราค่อนข้างแข็งแกร่ง มีการใช้งานมานานพอสมควร และยังช่วยรองรับการพัฒนาในอนาคต รวมถึงแนวคิดใหม่ๆ ที่เรากำลังทยอยออกมาเกี่ยวกับระบบการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎอัตโนมัติ"

   ปัจจุบัน SWIFT ให้บริการโปรแกรมความปลอดภัยสำหรับลูกค้า (Customer Security Programme หรือ CSP) และกรอบการควบคุมความปลอดภัยสำหรับลูกค้า (Customer Security Controls Framework หรือ CSCF) เพื่อช่วยให้สถาบันการเงินสามารถเฝ้าระวังธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือพยายามหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

   ชชัคกล่าวว่า หน้าที่หลักของเขาคือการขับเคลื่อนนวัตกรรมทั่วทั้งเครือข่าย SWIFT และร่วมมือกับชุมชน SWIFT และพันธมิตรเพื่อป้องกันการแตกแยกของตลาดการชำระเงินระหว่างประเทศ ท่ามกลางการเติบโตของสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม ในงานประชุมสุดยอดด้านสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Assets Summit) ที่จัดโดยหนังสือพิมพ์ไฟแนนเชียลไทมส์เมื่อวันที่ 6 พฤษภาคม สื่อมวลชนให้ความสนใจกับความพยายามของ SWIFT ในการป้องกันไม่ให้รัสเซียและจีนหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรและหันไปใช้ระบบการชำระเงินรูปแบบอื่นแทน

แม้ชชัคจะไม่ได้ระบุชื่อรัสเซียและจีนโดยตรง แต่เขาเน้นย้ำถึงบทบาทที่เพิ่มขึ้นของ SWIFT ในการรักษาการเชื่อมโยงของโลกภายใต้สถานการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ปัจจุบัน

"ภูมิรัฐศาสตร์ส่งผลกระทบต่อหลายด้าน รวมถึงระบบการชำระเงิน" เขากล่าว "เราสามารถสร้าง 'เกาะดิจิทัล' และเริ่มสร้างเครือข่ายต่างๆ ที่ไม่เชื่อมต่อกันได้ แต่ไม่มีใครได้ประโยชน์จากการแตกแยกเช่นนี้"

"ในสหรัฐฯ มีการถอยห่างจากโลกาภิวัตน์... ปัจจุบัน SWIFT มีบทบาทสำคัญยิ่งในการรักษาการเชื่อมโยงของโลกเอาไว้ และป้องกันไม่ให้เราสูญเสียความไว้วางใจและศักยภาพในการขยายตัว"

    ความเห็นของเขาเกิดขึ้นหลังจากที่รอยเตอร์รายงานในเดือนมีนาคมว่า รัสเซียได้ใช้สกุลเงินดิจิทัล เช่น บิตคอยน์ อีเธอร์ และสเตเบิลคอยน์อย่างเทเธอร์ (USDT) เพื่อหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรจากชาติตะวันตกในการค้าน้ำมันมูลค่าประมาณ 192,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ กับจีนและอินเดีย

   สเตเบิลคอยน์เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนโดยมีมูลค่าผูกติดกับดอลลาร์สหรัฐฯ ช่วยให้เกิดการชำระเงินแบบ "T+0" หรือการชำระเงินภายในวันเดียวกันสำหรับธุรกรรมข้ามพรมแดน ในขณะที่การโอนเงินแบบดั้งเดิมอาจใช้เวลาถึงห้าวันทำการ

   สกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิม เช่น บิตคอยน์ มีปริมาณการหมุนเวียนจำกัดและความผันผวนสูง เนื่องจากถูกสร้างขึ้นผ่านกระบวนการ "ขุด" ที่ใช้เวลานานและพลังงานไฟฟ้ามหาศาล ส่วนสเตเบิลคอยน์มีปริมาณการหมุนเวียนไม่จำกัดตราบใดที่มีเงินดอลลาร์หนุนหลัง

   การซื้อขายคริปโทซึ่งไม่ผ่านระบบ SWIFT สร้างช่องทางให้เกิดการฟอกเงิน อาชญากรรมทางไซเบอร์ และการหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร โดยแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทและธนาคารที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่ในการตรวจสอบและรู้จักลูกค้า (Know Your Customer หรือ KYC)

สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) มักคว่ำบาตรบริษัทและตลาดในรัสเซีย เกาหลีเหนือ และเวเนซุเอลาที่มีกิจกรรมด้านคริปโทที่น่าสงสัย

## การคว่ำบาตรรัสเซีย

   หลังจากที่รัสเซียบุกยูเครนในเดือนกุมภาพันธ์ 2565 สหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร และแคนาดาได้ตกลงลงโทษธนาคารรัสเซีย 7 แห่งโดยตัดออกจากระบบ SWIFT

ในช่วงแรก จีนเคยชำระเงินในการทำธุรกรรมการค้ากับรัสเซียด้วยเงินหยวน แต่สหรัฐฯ ได้สกัดกั้นวิธีนี้ด้วยมาตรการคว่ำบาตรทางอ้อม (secondary sanctions)

ต่อมา รัสเซียและจีนได้ชำระเงินในการทำธุรกรรมด้วยวิธีที่ซับซ้อนมากขึ้นและยากต่อการตรวจสอบ เช่น รัสเซียซื้อชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์จากจีนและชำระด้วยทองคำ โลหะมีค่า หรืออัญมณี ซึ่งถูกนำไปขายต่อให้ตะวันออกกลางเพื่อแลกกับดอลลาร์สหรัฐฯ โดยฮ่องกงเป็นทั้งศูนย์กลางด้านโลจิสติกส์และการเงินในปฏิบัติการดังกล่าว

    เมื่อปีที่แล้ว กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้ควบคุมกิจกรรมเหล่านี้โดยคว่ำบาตรกลุ่มบริษัทในฮ่องกงและจีน และขู่ว่าจะคว่ำบาตรธนาคารจีนขนาดเล็กบางแห่ง

   วอลล์สตรีทเจอร์นัลรายงานเมื่อเดือนเมษายนปีที่แล้วว่า ตัวกลางและผู้ลักลอบได้หันมาใช้เทเธอร์เพื่อซื้ออาวุธและอุปกรณ์สำหรับอุตสาหกรรมป้องกันประเทศของรัสเซีย โดยบางแหล่งข่าวประเมินว่า "การค้าใต้ดิน" นี้มีมูลค่าถึง 10,000 ล้านดอลลาร์ต่อเดือน

เมื่อเดือนกันยายนที่ผ่านมา มีรายงานว่ารัสเซียได้เปิดตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทสองแห่งในมอสโกและเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กเพื่อสนับสนุนการค้าต่างประเทศ

"สกุลเงินดิจิทัลจะกลายเป็น 'ทางเลี่ยง' สำหรับการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรและข้อห้ามในการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายได้หรือไม่?" นักวิจัยจากสถาบันบรูคกิงส์ในวอชิงตันตั้งคำถามในรายงานเมื่อปีที่แล้ว "เทคนิคการระดมทุนของผู้ที่พยายามหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรและข้อห้ามอาจพัฒนาให้ซับซ้อนยิ่งขึ้นได้อย่างง่ายดาย"

รายงานดังกล่าวระบุว่า สเตเบิลคอยน์อาจกลายเป็นช่องทางให้ผู้ก่อการร้ายฟอกเงินได้เช่นกัน

## ตลาดคริปโทในเอเชีย

   เมื่อวันที่ 23 มกราคม ประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์แห่งสหรัฐฯ ได้ลงนามในคำสั่งฝ่ายบริหารเพื่อส่งเสริมการเติบโตและการใช้งานสินทรัพย์ดิจิทัล เทคโนโลยีบล็อกเชน และเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องในทุกภาคส่วนของเศรษฐกิจสหรัฐฯ

    สตีฟ ลี ผู้ร่วมก่อตั้งนีโอคลาสสิกแคปิทัล กล่าวในงานประชุมสุดยอดด้านสินทรัพย์ดิจิทัลว่า ประเทศในเอเชียหลายแห่งกำลังเร่งสร้างตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทใหม่ๆ อย่างรวดเร็ว

"ญี่ปุ่นมีความก้าวหน้าอย่างมากในด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับคริปโทตั้งแต่ปี 2560 ปัจจุบันพวกเขากำลังวางแผนลดอัตราภาษีสำหรับกำไรจากคริปโทจาก 55% เหลือ 20%" ลีกล่าว "ในเกาหลีใต้ สถาบันต่างๆ อาจเริ่มซื้อขายคริปโทได้ภายในสิ้นปีนี้"

"สิงคโปร์กำลังผ่อนคลายกฎระเบียบเพื่อดึงดูดผู้เล่นคริปโทระดับโลก เช่น โรบินฮูดคริปโท ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายบิตคอยน์ที่มีฐานอยู่ในสหรัฐฯ" เขากล่าวเสริม อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีความชัดเจนว่าตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทในเอเชียเหล่านี้จะกลายเป็นแพลตฟอร์มใหม่สำหรับบริษัทรัสเซียและจีนในการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ หรือไม่

   ในแผนงานด้านคริปโทที่เปิดเผยเมื่อเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักร (Financial Conduct Authority) ได้กำหนดนโยบายสำหรับการกำกับดูแลสเตเบิลคอยน์ บริษัทคริปโท และการแลกเปลี่ยน โดยจะกำหนดกฎเกณฑ์ให้เสร็จสิ้นในปี 2569

พินเซนต์ เมสันส์ สำนักงานกฎหมายข้ามชาติ เปิดเผยในเดือนมีนาคมว่า บริษัทคริปโทได้เริ่มรายงานตนเองต่อรัฐบาลอังกฤษเมื่อสงสัยว่ามีการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรต่อรัสเซีย โดยจาก 50 กรณีที่มีการรายงานตนเอง 3 กรณีมาจากบริษัทคริปโท ส่วนที่เหลือมาจากสถาบันการเงิน

---

IMCT NEWS

ที่มา https://asiatimes.com/2025/05/swift-battling-russia-chinas-crypto-use-to-dodge-sanctions/

Photo: Credit: Wikimedia Commons, Em-mustapha, cc-by-2.0