วิธีการล้างหนี้ที่ดีที่สุดคือการรีเซ็ตสกุลเงิน
36 0C
Thailand
Thailand
วิธีการล้างหนี้ที่ดีที่สุดคือการรีเซ็ตสกุลเงิน (currency reset)
ในประวัติศาสตร์การเงินโลก ทุกคร้ังที่มีหนี้มากเกินไปจะต้องมีการรีเซ็ตล้างหนี้ตามมา เพื่อว่าระบบการเงินที่ล่มสลายจะได้ฟื้นกลับมาในรูปแบบใหม่ เพื่อที่สังคมหรือประเทศจะได้เดินหน้าต่อไปได้
11/3/2024
นายไคลฟ ทอมป์สัน (Clive Thompson) นักการเงินชาวอังกฤษ และอดีตผู้บริหารเงินของ Union Bancaire Privee ผู้มีประสบการณ์บริหารความมั่งคั่งมา 47 ปี เชื่อว่าอีกไม่ช้าไม่นานจะเกิดการรีเซ็ตเงินสกุล (currency reset) เพื่อที่จะล้างหนี้ของประเทศที่กู่ไม่กลับ ก่อนที่ระบบจะล่มสลาย
เขาเขียนบทความลงใน Linked-in ว่า การรีเซ็ตสกุลเงินเป็นกระบวนการที่มีการนำสกุลเงินใหม่เข้ามาแทนที่สกุลเงินที่มีอยู่ ซึ่งโดยปกติจะเป็นช่วงวิกฤตทางการเงิน โดยทั่วไปจะเกิดขึ้นเมื่อประชาชนสูญเสียความเชื่อมั่นในสกุลเงิน นำไปสู่วิกฤติอัตราแลกเปลี่ยน หรือเมื่อประเทศใดประเทศหนึ่งประสบกับภาวะเงินเฟ้อรุนแรง
สาเหตุของสกุลเงินที่ล้มเหลวมักเชื่อมโยงกับภาระหนี้ที่มากเกินไปของรัฐบาลและการรับรู้ว่ารัฐบาลสูญเสียความสามารถในการชำระคืนสิ่งที่เป็นหนี้ อันเป็นที่มาของการเตรียมรีเซ็ตสกุลเงินผ่านการออกเงินดิจิตัลของธนาคารกลาง (Central Bank Digital Currency หรือ CBDC) ที่มีการพูดกันมากในเวลานี้ และหลายประเทศกำลังมีการเตรียมความพร้อมทางด้านเทคนิค และเทคโนโลยีที่จะรองรับ เตรียมโครงสร้างทางกฎหมาย และการควบคุม รวมถึงการทำ pilot project
นายทอมป์สันอธิบายต่อไปว่า ขั้นตอนการรีเซ็ตสกุลเงินจะแตกต่างกันไปในแต่ละครั้ง แต่โดยทั่วไปแล้วจะเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนสกุลเงินเก่าเป็นสกุลเงินใหม่ บุคคลทั่วไปอาจได้รับอนุญาตให้เปลี่ยนธนบัตรเก่าบางส่วนเป็นธนบัตรใหม่ได้จนถึงขีดจำกัดระดับหนึ่ง และยอดคงเหลือในธนาคารเมื่อถึงขีดจำกัดที่กำหนดก็อาจเปลี่ยนเป็นสกุลเงินใหม่ได้เช่นกัน
อย่างไรก็ตาม อัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินเก่าและสกุลเงินใหม่นั้นไม่ค่อยจะเป็น 1:1 ยอดเงินคงเหลือในบัญชีธนาคารขนาดเล็กอาจแลกเปลี่ยนในอัตรา 1:1 ในขณะที่ยอดคงเหลือขนาดใหญ่ในบัญชีจะได้รับอัตราแลกเปลี่ยนที่แย่กว่ามาก เช่น 1 ต่อ 20 หรือ 1 ต่อ 100 ก็เป็นไปได้
ตัวอย่างมีมาแล้วในปี 2013 รัฐบาลไซปรัสยึดเงินฝากธนาคารของผู้ฝากเงินเกิน 100,000 ยูโร ไปเกือบครึ่งหนึ่งในแต่ละบัญชีเพื่อแก้ปัญหาวิกฤติการณ์การเงิน
CBDC จะนำไปสู่สังคมไร้เงินสดอย่างสมบูรณ์ ง่ายต่อการควบคุมของภาครัฐ เงินกระดาษหรือเงินเหรียญจะหายไปจากระบบ และจะถูกใช้เป็นเครื่องมือของบางรัฐบาล บางประเทศ ในการแก้ปัญหาหนี้ หรือเบี้ยวหนี้ เพราะว่า CBDC จะเป็นเงินตราใหม่เอี่ยมที่จะมาแทนเงินสกุลเดิม
วิธีการล้างหนี้ คือจะทยอยให้มีการแลกเงินสกุลเก่ากับ CBDC ตามสัดส่วนที่กำหนด และจะลดความสามารถในการชำระเงินเพื่อซื้อสิ่งของและบริการของเงินสกุลเดิมลงไปเรื่อยๆ เมื่อถึงที่สุดแล้ว รัฐบาลจะเหลือหนี้เฉพาะในเงินสกุลเก่า ส่วนเงินสกุลใหม่หรือ CBDC ไม่มีภาระหนี้ ทำให้รัฐบาลสามารถพิมพ์เงินสกุลเก่าเพื่อจ่ายหนี้สกุลเก่าที่แทบจะไร้ค่าไปเรื่อยๆ จนเกิดภาวะเงินเฟ้อ hyperinflation ในเงินสกุลเก่าสำหรับผู้ที่ติดค้าง
วิธีการรีเซ็ตสกุลเงินนี้เพื่อนำไปสู่ CBDC ซึ่งเป็นเงินสกุลใหม่ ถือว่าเป็นการก่อการรัฐประหารระบบการเงินในช่วง reset ผู้ถือครองสกุลเงินต่างประเทศมักได้รับการปฏิบัติที่ดีน้อยกว่าผู้ถือสกุลเงินในประเทศ บริษัทอาจได้รับการปฏิบัติที่แตกต่างจากบุคคลทั่วไป อาจใช้กฎพิเศษกับสถาบันบางประเภท เช่น ธนาคาร กองทุนบำเหน็จบำนาญ รัฐบาลต่างประเทศ สถาบันระหว่างประเทศ หน่วยงานรัฐบาล และรัฐบาลเอง
IMCT News
อ้างอิง: https://www.linkedin.com/pulse/what-currency-reset-clive-thompson
