อาเซียนกำลังเดินหน้าออกจากระบบดอลลาร์

17-7-2025

  ทุกครั้งที่เขาเดินทางไปในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้หรือไปยังประเทศจีน นักลงทุนไพรเวทอิควิตี้ชาวมาเลเซีย เอียน หยง คาห์ ยิน มักจะใช้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-wallet) เพื่อชำระเงินทั้งหมด หยง อดีตนายธนาคารด้านการลงทุน เดินทางโดยไม่ค่อยพกเงินสดจำนวนมาก โดยเลือกใช้แอปพลิเคชันที่ดาวน์โหลดบนโทรศัพท์ของเขา เพื่อให้สามารถใช้คิวอาร์โค้ดชำระเงินเป็นเงินริงกิตมาเลเซียหรือสกุลเงินท้องถิ่นใด ๆ

  หยง กล่าวว่า การใช้คิวอาร์โค้ดไม่เพียงแต่สะดวก แต่ยังช่วยลดต้นทุนการทำธุรกรรม เนื่องจากเขาไม่จำเป็นต้องแปลงเงินริงกิตเป็นดอลลาร์สหรัฐก่อน แล้วจึงแปลงเป็นสกุลเงินท้องถิ่นอื่น ซึ่งช่วยหลีกเลี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนสองครั้ง

  บทบาทที่ลดลงของดอลลาร์สหรัฐและบทบาทที่เพิ่มขึ้นของเงินหยวนจีนและสกุลเงินท้องถิ่นที่ใช้โดยสมาชิกของสมาคมประชาชาติแห่งเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ (อาเซียน) เป็นสิ่งที่ “หลีกเลี่ยงไม่ได้” ตามที่หยงกล่าว โดยเขาสังเกตว่ามีธนาคารประมาณ 100 แห่งในภูมิภาคอาเซียนที่เป็นส่วนหนึ่งของระบบการชำระเงินระหว่างธนาคารข้ามพรมแดนที่ใช้เงินหยวน หรือ CIPS

“เศรษฐกิจในอาเซียนกำลังเร่งการเคลื่อนตัวออกจากดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ การเปลี่ยนแปลงด้านนโยบายการเงิน และความผันผวนของสกุลเงินที่เพิ่มขึ้น ส่งผลให้เกิดการลดการพึ่งพาดอลลาร์ในภูมิภาค” หยงกล่าวกับ China Daily เขาระบุว่า “นโยบายการค้าที่ไม่แน่นอน” ของวอชิงตัน รวมกับ “ผลการดำเนินงานที่ย่ำแย่” ของดอลลาร์สหรัฐในช่วงที่ผ่านมา กำลังกระตุ้นให้เกิดการเปลี่ยนไปใช้สกุลเงินอื่นอย่างรวดเร็ว

  ประสบการณ์ส่วนตัวและมุมมองของหยงเกี่ยวกับการใช้สกุลเงินจีนและสกุลเงินอาเซียนมากขึ้นในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนสะท้อนให้เห็นว่า ประเทศในอาเซียนกำลังลดการพึ่งพาดอลลาร์สหรัฐลงอย่างค่อยเป็นค่อยไป เพื่อลดต้นทุนการทำธุรกรรม เพิ่มประสิทธิภาพ และลดผลกระทบจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

  ผู้นำอาเซียนให้คำมั่นที่จะส่งเสริมการชำระเงินด้วยสกุลเงินท้องถิ่น ตามที่ระบุในแผนกลยุทธ์ประชาคมเศรษฐกิจอาเซียนปี 2569-2573 ซึ่งได้รับการรับรองในที่ประชุมสุดยอดอาเซียนครั้งที่ 46 เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม ในกรุงกัวลาลัมเปอร์ เมืองหลวงของมาเลเซีย กลุ่มภูมิภาคนี้มุ่งหวังที่จะเพิ่มการบูรณาการและการเข้าถึงทางการเงินผ่านมาตรการต่าง ๆ เช่น การเปิดเสรีบัญชีเงินทุนเพื่ออำนวยความสะดวกในการลงทุนและการเงินข้ามพรมแดนอย่างราบรื่น การเสริมสร้างการเชื่อมโยงระบบการชำระเงินในภูมิภาค และการส่งเสริมการชำระเงินด้วยสกุลเงินท้องถิ่น การเพิ่มการเชื่อมโยงระบบการชำระเงินยังถูกมองว่าช่วยสนับสนุนการค้าและการลงทุนในภูมิภาค

  แผนกลยุทธ์นี้ถูกจัดทำขึ้นในช่วงเวลาที่ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งครองการค้าและการลงทุนระดับโลกมาอย่างยาวนาน กำลังร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบหลายปี ตัวอย่างเช่น เมื่อวันที่ 21 เมษายน ดัชนีดอลลาร์สหรัฐตกลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบสามปี หลังจากที่ประธานาธิบดีสหรัฐฯ โดนัลด์ ทรัมป์ วิพากษ์วิจารณ์ประธานธนาคารกลางสหรัฐฯ เจอโรม พาวเวลล์

  เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน ดอลลาร์ร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบสามปีอีกครั้ง หลังจากมีรายงานว่าทรัมป์กำลังพิจารณาเสนอชื่อประธานธนาคารกลางสหรัฐฯ คนต่อไปก่อนกำหนดหรือไม่กี่เดือนก่อนที่พาวเวลล์จะออกจากตำแหน่งอย่างเป็นทางการในเดือนพฤษภาคม 2569

  ธนาคารเพื่อการลงทุน ING จากเนเธอร์แลนด์ระบุว่า ความตึงเครียดที่ทวีความรุนแรงในตะวันออกกลาง “เน้นย้ำถึงความเปราะบางเมื่อเร็ว ๆ นี้” ของดอลลาร์สหรัฐ “การพุ่งขึ้นของความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์และราคาน้ำมันควรจะทำให้ดอลลาร์ที่ถูกขายมากเกินไปและมีมูลค่าต่ำกว่าความเป็นจริงพุ่งสูงขึ้น แต่การสนับสนุนดอลลาร์กลับมีขนาดและระยะเวลาน้อย” ING ระบุในเอกสารวิจัยเมื่อวันที่ 26 มิถุนายน

  นาวาซิช มีร์ซา ศาสตราจารย์ด้านการเงินจาก Excelia Business School ในฝรั่งเศส กล่าวว่า การอนุญาตให้ชำระเงินโดยตรงด้วยสกุลเงินท้องถิ่นทำให้ประเทศในอาเซียนลดการพึ่งพาสกุลเงินตัวกลาง เช่น ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งนำไปสู่การลดต้นทุนการทำธุรกรรม ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่ลดลง และการชำระเงินที่รวดเร็วยิ่งขึ้น

  มีร์ซากล่าวว่า การเคลื่อนตัวของอาเซียนไปสู่การลดการพึ่งพาดอลลาร์นั้น “ชัดเจน” ในช่วงสองปีที่ผ่านมา เขาสังเกตว่าในปี 2567 สัดส่วนการค้าภายในอาเซียนที่ชำระด้วยสกุลเงินท้องถิ่นสูงกว่า 25 เปอร์เซ็นต์ เทียบกับน้อยกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ในปี 2562

  แม้ว่าดอลลาร์สหรัฐยังคงครองความโดดเด่นโดยรวม โดยมีสัดส่วนมากกว่า 70 เปอร์เซ็นต์ของการออกใบแจ้งหนี้การค้าโลก แต่นโยบายของอาเซียนที่ส่งเสริมการใช้สกุลเงินท้องถิ่นและเงินหยวนกำลังได้รับความนิยมมากขึ้น เขากล่าว

 มีร์ซาระบุว่า นโยบายต่าง ๆ เช่น สายการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน ข้อตกลงการชำระเงินด้วยสกุลเงินท้องถิ่นแบบทวิภาคี และนวัตกรรมการชำระเงินดิจิทัล กำลังทำให้การชำระเงินที่ไม่ใช้ดอลลาร์มีความเป็นไปได้และน่าสนใจมากขึ้น

“ความเร็วของการเปลี่ยนแปลงนี้จะขึ้นอยู่กับความเชื่อมั่นในตลาดที่ยั่งยืน สภาพคล่อง และความมั่นคงของสกุลเงินทางเลือกเหล่านี้” เขากล่าว

  หยิง เจียน นักกลยุทธ์หลักจากสถาบันวิจัยทางการเงินแห่งฮ่องกงของธนาคารแห่งประเทศจีน กล่าวว่า วิสาหกิจจีนเป็น “ผู้เข้าร่วมและผู้ส่งเสริมที่กระตือรือร้นที่สุด” ในการใช้เงินหยวนในระดับสากล และการขยายตัวของพวกเขาในอาเซียนได้กระตุ้นความต้องการในการชำระเงิน การค้า และการเงินด้วยเงินหยวน

  ในเอกสารวิจัยที่ตีพิมพ์ในปี 2567 หยิงเขียนว่า ในปี 2566 การรับและจ่ายเงินข้ามพรมแดนด้วยเงินหยวนสำหรับการค้าสินค้าระหว่างอาเซียนและจีนมีมูลค่าเกิน 2 ล้านล้านหยวน (279 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) เป็นครั้งแรก หรือเพิ่มขึ้น 47.8 เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า และคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 30 เปอร์เซ็นต์ของการค้าทวิภาคีทั้งหมด

  หยิงยังระบุด้วยว่าจีนสนับสนุนการเคลื่อนไหวของอาเซียนในการสำรวจการชำระเงินด้วยสกุลเงินท้องถิ่น ธนาคารประชาชนจีน ซึ่งเป็นธนาคารกลางของประเทศ ได้ลงนามในข้อตกลงแลกเปลี่ยนสกุลเงินทวิภาคีกับธนาคารกลางของไทย มาเลเซีย อินโดนีเซีย และลาว

  มีร์ซายังชื่นชมการตัดสินใจของประเทศในอาเซียนเมื่อไม่กี่ปีก่อนในการใช้ระบบชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ดที่อนุญาตให้ชำระเงินโดยตรงด้วยสกุลเงินท้องถิ่น โดยระบุว่านี่คือ “ก้าวสำคัญ” สำหรับการบูรณาการในภูมิภาคของอาเซียน

  ตั้งแต่ปี 2563 กัมพูชาและไทยได้เปิดตัวระบบชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ดข้ามพรมแดน การเชื่อมโยงระบบชำระเงินของสิงคโปร์กับไทยเริ่มต้นในปี 2564 และมีการทดลองเชื่อมโยงกับอินโดนีเซียในปี 2565 ธนาคารกลางห้าประเทศในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้แก่ อินโดนีเซีย มาเลเซีย ฟิลิปปินส์ สิงคโปร์ และไทย ได้ลงนามในบันทึกความเข้าใจเกี่ยวกับการชำระเงินข้ามพรมแดนในภูมิภาคก่อนการประชุมสุดยอด G20 ที่จัดขึ้นในบาหลี อินโดนีเซีย ในเดือนพฤศจิกายน 2565

  ในการประชุมสุดยอดอาเซียนครั้งที่ 42 ซึ่งจัดขึ้นในเดือนพฤษภาคม 2566 ที่ลาบวน บาโจ อินโดนีเซีย ผู้นำอาเซียนได้ลงนามในข้อตกลงเพื่อพัฒนาการเชื่อมโยงระบบการชำระเงินในภูมิภาคและส่งเสริมการทำธุรกรรมด้วยสกุลเงินท้องถิ่น

“ระบบการชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ดที่สามารถใช้งานร่วมกันได้คือแนวทางที่เหมาะสม” โจแอนน์ ลิน เวยหลิง นักวิชาการอาวุโสและผู้ประสานงานร่วมของศูนย์ศึกษาอาเซียนที่สถาบัน ISEAS-Yusof Ishak ในสิงคโปร์ กล่าว เธอระบุว่าระบบนี้ส่งเสริมการบูรณาการและการค้าในภูมิภาค รวมถึงเพิ่มความยืดหยุ่นของภูมิภาคต่อความท้าทายจากภายนอก รวมถึงการปกป้องทางการค้าที่เพิ่มมากขึ้น

  ลิน ซึ่งใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลขณะเดินทางในภูมิภาค สามารถยืนยันได้จากประสบการณ์ส่วนตัวว่าระบบชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ดนั้น “รวดเร็ว สะดวก และทุกคนสามารถเข้าถึงได้ตราบใดที่มีสมาร์ทโฟนและบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงกับการชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ด”

  เกรียงศักดิ์ เจริญวงศ์ศักดิ์ ประธานสถาบันศึกษาอนาคตเพื่อการพัฒนาในกรุงเทพฯ กล่าวว่า เป็นสิ่งสำคัญสำหรับประเทศอย่างไทยในการส่งเสริมการใช้เงินหยวนเพื่ออำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดน เนื่องจากความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจเชิงกลยุทธ์ของอาเซียนกับจีน เขายกตัวอย่างธนาคารกรุงเทพ ซึ่งเป็นธนาคารไทยแห่งแรกที่ได้รับการอนุมัติจากธนาคารกลางจีนให้เป็นผู้เข้าร่วมโดยตรงในระบบ CIPS ของจีน

  ในแถลงการณ์ที่เผยแพร่เมื่อเดือนเมษายน ธนาคารกรุงเทพระบุว่า การเป็นผู้เข้าร่วมโดยตรงช่วยให้สามารถอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศด้วยเงินหยวนผ่าน CIPS ได้โดยตรง ซึ่งช่วยลดระยะเวลาการทำธุรกรรมและรับประกันการชำระเงินที่รวดเร็วยิ่งขึ้น ธนาคารกล่าว

  หากพวกเขาลดการใช้ดอลลาร์สหรัฐ (ในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ) พวกเขาจะไปที่ไหน? พวกเขาต้องหาทางเลือกอื่น และเงินหยวนเป็นหนึ่งในทางเลือกนั้น” เขากล่าว

  สำหรับมีร์ซาจาก Excelia Business School ประโยชน์หลักของการใช้เงินหยวน ได้แก่ การลดต้นทุนการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การกระจายความเสี่ยงของเงินสำรอง และการสร้างความสัมพันธ์ทางการค้าที่ใกล้ชิดยิ่งขึ้นกับจีน

“นอกจากนี้ แม้ว่าธนาคารประชาชนจีนได้ลงนามในข้อตกลงแลกเปลี่ยนสกุลเงินทวิภาคีกับธนาคารกลางของอาเซียนหลายแห่ง การนำเงินหยวนมาใช้เป็นสกุลเงินชำระเงินหลักยังคงตามหลังดอลลาร์สหรัฐในแง่ของขนาดและการยอมรับ สำหรับอาเซียน กุญแจสำคัญคือการสร้างสมดุลระหว่างการกระจายความเสี่ยงและความมั่นคงทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการทำให้เงินหยวนเป็นสกุลเงินสากลอย่างเต็มรูปแบบยังคงเป็นกระบวนการที่ค่อยเป็นค่อยไป” เขากล่าว

ที่มา https://asianews.network/asean-accelerates-de-dollarisation/